在青島這座充滿活力的海濱城市，一場金融助力對外開放合作的生動實踐正在上演。青島金融機構正以創新為筆，以服務為墨，在跨境金融領域描繪出一幅助力中國企業“走出去”的壯美畫卷。
創新驅動：跨境保函體系賦能企業“走出去”
“這個保函方案完全符合我們項目的特殊需求！”一位工程企業財務負責人表示。該企業中標中亞地區大型基建項目后，交通銀行青島分行創新推出的“動態遞減保函+第三方履約保障”組合產品，為其提供了2.91億歐元的金融支持。
“傳統保函服務較為單一，而我們設計的動態遞減保函則實現了智能化調整。”交通銀行青島分行相關負責人介紹。據了解，在該方案中，交通銀行青島分行創新性地嵌入了“10%進度遞減8%保額”的階梯式條款，既保障了項目順利推進，又為企業優化了財務成本結構。
針對特定地區的法律環境，該行還專門設計了適配性條款。“我們建立了專業團隊深入研究不同國家的法律體系，確保金融產品能夠符合當地監管要求。”參與方案設計的工作人員補充道。
為落實交通銀行2024—2025年發展規劃中“深化跨境金融創新，服務高水平對外開放”這一戰略目標，交通銀行青島分行充分利用交銀集團國際化、綜合化的金融服務優勢，并聚焦境外工程承包與高端裝備制造重點領域，創新推出“跨境保函+全周期金融管家”服務模式，為“走出去”企業提供全流程風險管理、融資支持、跨境資金結算及外匯財資等綜合服務方案。
依托境內外聯動優勢，交通銀行青島分行依托中國香港、新加坡、巴西等境外分行及強大的代理行網絡，創新采用境內外聯動保函轉開模式，通過境外機構前置審核當地法律文本，壓縮保函開立時間、提升保函開立時效。例如：為某大型現代化裝備企業提供快速保函開立服務，助力其在南美洲中標后迅速啟動工程。“這種協同機制讓我們能夠快速響應企業的全球金融需求。”業務負責人表示。通過一系列創新服務，交通銀行青島分行已為多家重點企業開立境外項目保函。
該行進一步構建生態化金融解決方案，與中信保合作推出“保函+保險”打包方案，覆蓋政治風險、匯兌限制及違約損失，“銀保聯動”實現風險共擔。
科技賦能：構建數字化跨境金融服務
在交通銀行青島分行，跨境金融服務的數字化轉型成果隨處可見。“通過電子化平臺，我們的業務辦理效率顯著提升！”一位企業代表贊嘆道。
在技術賦能方面，交通銀行青島分行數字化重構保函服務生態，對EASY保函電子化平臺進行了升級，打造“線上申請-自動接收”的EASY保數字化服務。“企業在線提交資料后，銀行自動接收保函文本。”據該行相關負責人介紹，“該平臺提升了業務處理效率，減少了紙質單據流轉，極大程度上推動了金融服務模式的智能化升級。”2024年3月份落地首筆“EASY”保業務，助某工程承包企業在境外的項目工程順利進行。
交通銀行青島分行通過EASY匯、EASY兌，整合跨境結算與匯率風險線上服務管理產品，助力企業實現資金高效、安全流轉。同時聚焦跨境融資EASY貸產品，為企業提供靈活、高效的線上融資服務。
據了解，交通銀行青島分行依托創新跨境金融服務體系，實現涉外保函業務爆發式增長，服務范圍覆蓋東南亞、中亞、南美等國家。其中為企業境外工程項目承包開立保函3億美元，有效支持中資企業走出去；交通銀行青島分行不僅保障了中資企業在海外市場的工程履約能力，更通過匯率風險管理方案，幫助制造類企業開立保函2.3億美元，極大程度上提升了企業參與國際競爭的核心優勢，為國際資金融通和貿易暢通提供了有力的金融支撐。
專業服務：金融力量助力對外開放合作
“這種綜合金融服務方案為我們提供了全方位的保障。”一位企業負責人表示。交通銀行青島分行針對海外項目復雜風險特征，構建“動態防控+法律適配”雙維風控體系，實現風險管控與業務增長動態平衡。在出口南美的某大型設備項目中，該行憑借其專業經驗，通過實時追蹤監管動態合同金額變化，幫助企業應對當地法律環境，防范文本條款與金額敞口風險，確保項目按期推進。
從沿海到內陸，從傳統基建到新興領域，交通銀行青島分行正在以專業金融服務助力對外開放合作，“智繪”出一幅全球貿易的新圖景。交通銀行青島分行相關負責人表示：“我們將繼續深化金融創新，為中國企業全球化發展提供更有力的支持。”
一幅由創新、科技與專業共同“智繪”的全球貿易新圖景，正徐徐展開。在這項工作中，我們看到的是中國金融機構服務國家戰略的積極探索，也是金融業支持實體經濟發展的生動實踐。正如業內人士評價：“專業的跨境金融服務，正在為中國企業‘走出去’提供堅實后盾。”
青島財經日報/首頁新聞記者 李雯
責任編輯：李頡
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