“沒(méi)定，還只是征求意見(jiàn)。”針對(duì) “商業(yè)銀行不得代理銷售私募投資基金”等市場(chǎng)傳言，有銀行人士近日對(duì)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道透露，“監(jiān)管還在跟銀行溝通。”不過(guò)，也有銀行人士表示未收到明確的文件通知。
此前，有市場(chǎng)傳聞稱有關(guān)部門(mén)將修訂商業(yè)銀行代銷私募投資基金相關(guān)規(guī)定，具體包括商業(yè)銀行不得代銷本通知規(guī)定范圍以外的機(jī)構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品，不得代理銷售私募投資基金或通過(guò)借道其他持牌金融產(chǎn)品的方式變相代理銷售私募投資基金。債券、實(shí)物貴金屬以及國(guó)家金融監(jiān)督管理總局另有規(guī)定的除外。
對(duì)此，有銀行人士反饋確實(shí)在征求意見(jiàn)中，監(jiān)管近日在與各大銀行溝通。
“我們看到相關(guān)消息了，也在持續(xù)關(guān)注。”北京某頭部私募人士表示，目前還沒(méi)收到什么新的消息。
“私募行業(yè)正在加速出清。”在多位私募人士看來(lái)，如果征求意見(jiàn)的相關(guān)內(nèi)容后續(xù)執(zhí)行，那么對(duì)于私募行業(yè)格局將產(chǎn)生重大影響，“因?yàn)殂y行是私募代銷主要渠道，當(dāng)然也會(huì)波及銀行等代銷機(jī)構(gòu)”。
銀行人士：還在征求意見(jiàn)
2016年，原銀監(jiān)會(huì)曾印發(fā)了《關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務(wù)的通知》。
通知中明確，代理銷售業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行接受由銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)依法實(shí)施監(jiān)督管理、持有金融牌照的金融機(jī)構(gòu)委托，在本行渠道（含營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和電子渠道），向客戶推介、銷售由合作機(jī)構(gòu)依法發(fā)行的金融產(chǎn)品的代理業(yè)務(wù)活動(dòng)。
這也就意味著，商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)必須是受持有金融牌照的金融機(jī)構(gòu)委托。
因私募機(jī)構(gòu)不持有證監(jiān)會(huì)管理的《經(jīng)營(yíng)證券期貨業(yè)務(wù)許可證》，因此商業(yè)銀行不得直接代銷其發(fā)行的私募投資基金。
據(jù)介紹，銀行私行不能代銷私募基金，但是可以代銷信托，因此目前的普遍操作是，由持牌信托公司發(fā)行信托集合理財(cái)計(jì)劃，也就是陽(yáng)光私募方式，然后聘請(qǐng)私募機(jī)構(gòu)出任管理人，相關(guān)產(chǎn)品即可在商業(yè)銀行渠道內(nèi)進(jìn)行銷售。
對(duì)于最新的消息稱有關(guān)部門(mén)將修訂商業(yè)銀行代銷私募投資基金相關(guān)規(guī)定，銀行人士反饋在征求意見(jiàn)。
事實(shí)上，在多位業(yè)內(nèi)人士看來(lái)，銀行掌握著非常多的高凈值客戶資源，是私募最重要的代銷渠道之一。
相關(guān)數(shù)據(jù)也可以佐證，2022年，資本市場(chǎng)大佬董承非奔私后的首批私募產(chǎn)品 “睿郡承非系列新產(chǎn)品”募集中，共有10家機(jī)構(gòu)參與首發(fā)代銷，其中包括招商銀行、平安銀行、興業(yè)銀行、寧波銀行、中信銀行等五家銀行，興業(yè)證券、中信證券、國(guó)泰君安、中金公司等四家券商和第三方機(jī)構(gòu)好買財(cái)富。
據(jù)悉產(chǎn)品最終累計(jì)募集金額達(dá)45億元，主要來(lái)自銀行渠道代銷，招商銀行排第一，代銷金額超10億，平安銀行、中信銀行、興業(yè)銀行和寧波銀行緊隨其后。
有銀行人士表示，私募是高凈值客戶的主流選擇，如果商業(yè)銀行確定不能代銷，對(duì)行業(yè)影響應(yīng)該不小，特別是一些大中型私募基金，這些私募基金的銀行客戶占比較高。
私募人士：未收到最新消息
2023年以來(lái)，在監(jiān)管持續(xù)發(fā)力背景下，私募行業(yè)在加速扶優(yōu)限劣。
公開(kāi)數(shù)據(jù)顯示，2023年中基協(xié)注銷了2537家私募的登記，其中協(xié)會(huì)注銷、主動(dòng)注銷、依公告注銷的分別有1905家、584家、48家。從機(jī)構(gòu)類型看，全年注銷的私募股權(quán)、創(chuàng)投基金，私募證券投資基金分別有1725家、730家。
值得關(guān)注的是，在注銷類型上，不同于2022年，2023年協(xié)會(huì)注銷的私募數(shù)量明顯多于主動(dòng)注銷。
據(jù)統(tǒng)計(jì)，今年以來(lái)已注銷超800家私募。與此同時(shí)，多家私募機(jī)構(gòu)受到中基協(xié)的紀(jì)律處分，一些違規(guī)行為嚴(yán)重的私募機(jī)構(gòu)，還受到轄區(qū)證監(jiān)局的調(diào)查和處罰。
對(duì)于最新的市場(chǎng)消息，北京某頭部私募人士表示會(huì)持續(xù)關(guān)注，目前還沒(méi)收到什么新的消息。
有私募人士表示，未來(lái)如果失去銀行這一重要的代銷渠道，那么將對(duì)私募行業(yè)格局產(chǎn)生重大影響。“隨著政策的陸續(xù)出臺(tái)，小私募會(huì)進(jìn)一步被清理，以后主要還是業(yè)績(jī)比拼，引導(dǎo)管理人把業(yè)績(jī)做好。”深圳某私募人士表示，“如何克服劣勢(shì)做好業(yè)績(jī)成為擺在私募機(jī)構(gòu)面前的一道必答題。”（記者李域 深圳報(bào)道）
來(lái)源：21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道
責(zé)任編輯：林紅
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