由青島中世家族財富傳承與管理研究院、山東眾成清泰律師事務所、青島藍海股權交易中心、青島市中小企業服務機構聯合會、青島市律師協會公司專業委員會聯合主辦的“2024：家族財富傳承大家談主題沙龍”，近日在山東眾成清泰律師事務所舉行。
主題沙龍現場
2024年是家族信托境內本土化的第十二個年頭，銀行私行、信托、保險、券商財富管理、律所、三方、獨立家辦紛紛入場。中航信托家族信托事業部總經理姜燕認為，以家族信托為代表的財富管理是金融機構發展的高級階段，其背后所依托的是機構強大的規劃能力、資管能力、交易能力、運營能力、系統能力等，一旦打下客戶基礎，具有跨越經濟周期、貢獻長期利潤的重要價值。
“我們看到很多百年家族傳承的案例，既有基金會的身影，又有信托的身影，把基金會和信托完美地融合在一起。比如宜家的坎普拉德家族，它分別設立了多個不同的基金會和一個PTC信托來管理有形資產和無形資產。”匯智集團首席市場顧問陳潞介紹。
遺囑信托與家族信托、保險金信托等有何不同？山東眾成清泰（青島）律師事務所高級合伙人、青島中世家族財富傳承與管理研究院秘書長張玲玲分析認為，遺囑信托的委托人主動性比較強，而且該類信托沒有門檻的限制，指定受托人比較靈活，關鍵的一點，受托人可以是信托等機構單位，還可以是自然人，可以是有償信托，也可以是無償信托。遺囑信托的這一特點，決定了委托人如果想通過遺囑的方式對自己的財產納入信托這一架構時，具有更大的主動性與靈活變更的空間，所有的安排都體現在遺囑上，且可以在生前根據實際情況對遺囑內容進行變更。
《2023胡潤財富報告》稱，“10年內中國將有21萬億的財富傳給下一代，20年內將有49萬億的財富傳給下一代，30年內將有84萬億的財富傳給下一代。”家族財富傳承與家族企業治理，已經成為當下企業家圈層、法財稅教育專家圈層交流探討的重要議題。
實現家族資產的保值、增值和傳承是當前我國高凈值人群三位一體的核心訴求和關切，越來越多的高凈值家庭通過選擇專業財富管理機構或者成立家族辦公室來量身打造資產配置方案，以求實現家族財富的保值增值。資深二級市場投資專家賀實認為，未來一段時期，投資A股將成為高凈值人群進行資產配置的重點方向，因為A股可能迎來20年一遇的投資機會，成為財富創造的下一個重大風口。
近年來，家族辦公室對股權投資愈加青睞，80%亞太家族辦公室已涉足私募股權投資。《2020年中國家族財富與家族辦公室調研報告》顯示，中國的家族辦公室資產配置大約有20%配置在股權投資領域，其中大約11%通過直接投資的方式完成，9%通過股權基金投資的方式完成。傳承百年的家族為何喜歡做股權投資？藍海（青島）私募基金董事長雷洪志表示，對許多家族而言，配置股權投資，其意義并不僅僅在于獲取高額收益，實現財富傳承；更重要的是，通過股權投資，能夠鏈接與積累優秀的商界人脈，把握時代最新脈搏，了解行業最新發展趨勢，尋找第二增長曲線，快速跟上時代的變化。
美國布魯克林家族企業研究中心數據顯示，家族企業從第一代成功傳承到第二代的概率不足30%，成功傳到第三代的概率不足12%，而能夠成功傳承四代以上的概率僅為4%。由此可見，家族企業傳承之艱難，也意味著家族企業治理與家族財富傳承在當下的重要時代意義。
北大縱橫管理咨詢集團高級合伙人王京剛表示，民營企業家應當建立機會管理體系把握國家戰略調整、各地區規劃和技術創新所帶來的全球發展機遇，通過構建“創新中心、人才高地、高新技術、公共服務、生態環境”等要素構建戰略支撐。
青島財經日報/首頁新聞記者 劉瑞東
責任編輯：林紅
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