在經(jīng)歷了10年黃金增長后，中國財富管理或?qū)⒂瓉碛忠惠喸鲩L高峰。數(shù)據(jù)顯示，截至2022年底，中國居民個人金融資產(chǎn)已接近人民幣250萬億，成為全球第二大財富管理市場，到2032年全國整體個人金融資產(chǎn)將達到571萬億，疫后市場與經(jīng)濟的逐步復蘇還將加速這一增長趨勢。于此同時，隨著存款利率持續(xù)走低、理財產(chǎn)品打破剛兌，居民對財富管理的需求日漸迫切。
財富管理銜接市場投融資和居民財富保值增值兩方面需求，積極服務我國經(jīng)濟社會的趨勢性變化，在這一過程中有潛力擔當更重要的責任。
值此重要時刻，第九屆“青島?中國財富論壇”將于2023年7月8日開幕，并同步全球線上直播。
財富管理是青島最明顯的戰(zhàn)略優(yōu)勢之一。2023年，青島市首筆合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP）試點基金業(yè)務成功落地，完成433.3萬美元資金跨境投資，開辟了境內(nèi)投資者海外投資及跨境財富管理新通道；加速構(gòu)建養(yǎng)老金融新格局，青島成為北方唯一集合了特定養(yǎng)老儲蓄、養(yǎng)老理財、專屬商業(yè)養(yǎng)老保險以及商業(yè)養(yǎng)老金試點的城市；拓展數(shù)字人民幣落地應用場景，圍繞零售消費、交通出行等領(lǐng)域開展惠民活動，軌道交通領(lǐng)域無電無網(wǎng)支付、“全渠道無感”納稅繳費等一批全國首創(chuàng)場景落地，助力金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級。航運金融、貿(mào)易金融蓬勃發(fā)展，跨境投資便利化水平不斷提升，大宗商品、期貨、融資、保險等業(yè)務融合發(fā)展，“金融港”生態(tài)圈日漸成型，金融營商環(huán)境持續(xù)優(yōu)化提升。
本屆論壇立足青島，放眼全球，邀請中國國際經(jīng)濟交流中心副理事長楊偉民，十三屆全國人大常委會委員、中國社會科學院原副院長、央行貨幣政策委員會委員蔡昉，中國人民銀行研究局巡視員周學東，原中國銀行保險監(jiān)督管理委員會首席檢查官王朝弟，中國證券監(jiān)督管理委員會首席律師焦津洪，國際歐亞科學院院士、住房和城鄉(xiāng)建設部原副部長仇保興，金融專業(yè)人士、中金公司前總裁兼首席執(zhí)行官朱云來，中國銀行業(yè)協(xié)會秘書長劉峰，中國保險資管業(yè)協(xié)會執(zhí)行副會長兼秘書長曹德云，2006年諾貝爾經(jīng)濟學獎獲得者Edmund PHELPS，國際貨幣基金組織駐華首席代表Steven Barnett，瑞銀全球財富管理首席投資辦亞太區(qū)董事總經(jīng)理Hartmut ISSE等全球政商學界領(lǐng)袖與專家學者齊聚青島，共話財富管理的潛力與機遇，以全球視角求解中國經(jīng)濟發(fā)展新動能，為中國和青島財富管理行業(yè)的提級發(fā)展提供一個多元而開放的思想市場。
核心議題：
經(jīng)濟走勢展望與財富管理賦能
全球與中國經(jīng)濟發(fā)展正面臨全新挑戰(zhàn)，財富管理行業(yè)更應把握經(jīng)濟趨勢與新增長機遇，在滿足居民財富管理的同時，支持科技創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)升級，在踐行金融服務實體經(jīng)濟本職中實現(xiàn)自身高質(zhì)量發(fā)展。
城市空間迭代下的財富動能激發(fā)
借力城市更新尋找新的增長動能已成為業(yè)界共識，但開發(fā)運營仍然處于探索階段。如何通過多方協(xié)同解決城市更新中的利益統(tǒng)籌等痛點問題，如何把握城市更新中的特殊投資機遇，如何鼓勵運營主體的全面參與，已成為探尋城市財富動能的必答題。
深化財富管理變革 拓寬共同富裕渠道
財富管理在居民財富積累和收入結(jié)構(gòu)改善過程中發(fā)揮著積極作用，深化財富管理變革既是對財富管理機構(gòu)提出的新要求，也是行業(yè)發(fā)展的新機遇。幫助不同收入群體獲得相對安全穩(wěn)定的財產(chǎn)性收入，是拓寬共同富裕渠道的關(guān)鍵。
金融賦能與產(chǎn)業(yè)合作助推貿(mào)易投資
隨著新時期對外開放的不斷深化，企業(yè)在全球范圍內(nèi)配置資源、開拓市場，才能樹立競爭新優(yōu)勢，拓展發(fā)展新空間。如何借助功能區(qū)優(yōu)勢，不斷推動產(chǎn)業(yè)聚集并帶動產(chǎn)業(yè)鏈上下游發(fā)展；如何利用功能區(qū)的合作資源，實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢和國家的資源、市場相結(jié)合，是企業(yè)“走出去”的新動力與新挑戰(zhàn)。
中國保險資管高質(zhì)量發(fā)展的機遇與挑戰(zhàn)
作為我國金融體系的重要組成部分，保險業(yè)與保險資管正面臨著經(jīng)濟下行、人口老齡化等大環(huán)境的挑戰(zhàn)。尤其在《保險資產(chǎn)管理公司管理規(guī)定》實施后，如何在市場競爭中找準自身定位，發(fā)揮保險資金長期資金優(yōu)勢，進一步豐富資管產(chǎn)品種類等，已成為中國保險資管高質(zhì)量發(fā)展的長期議題。
多元化戰(zhàn)略打造銀行理財競爭力
低利率環(huán)境及資本市場波動下，多元化的資產(chǎn)配置、產(chǎn)品體系和獲客渠道已成為理財機構(gòu)的應對之策。與其他投資機構(gòu)相比，部分銀行理財子公司在權(quán)益類投資領(lǐng)域處于弱勢，綜合競爭力亟待提升。
加碼理財師賽道，助力財富管理升級
理財師是財富管理機構(gòu)的立足之本，其專業(yè)性和領(lǐng)先性是機構(gòu)獲得信任的資本，亦是保持客戶黏性的“護城河”。將理財師培養(yǎng)為優(yōu)秀的私人銀行家，切實提升客戶的理財管理體驗，是助力財富管理行業(yè)升級的重要途徑。
“航貿(mào)金”提級 自貿(mào)新機遇
自貿(mào)區(qū)是我國開放型經(jīng)濟的重要窗口和試驗田，探索實施跨境貿(mào)易投資便利化改革，深化金融產(chǎn)品和服務創(chuàng)新，促進金融和航運、貿(mào)易的深度融合，有助于促進國際貿(mào)易增量提質(zhì)，金融生態(tài)持續(xù)完善，進而實現(xiàn)創(chuàng)新成果規(guī)模型外溢，更大力度助力金融與產(chǎn)業(yè)的良性互動，全面提升產(chǎn)業(yè)發(fā)展能級。
打造現(xiàn)代保險服務集聚區(qū)
作為現(xiàn)代金融體系的重要組成部分和風險管理的基本手段，保險為促進經(jīng)濟社會發(fā)展和保障人民群眾生產(chǎn)生活作出重要貢獻。加快發(fā)展現(xiàn)代保險服務業(yè)，促進經(jīng)濟提質(zhì)增效升級，保障社會穩(wěn)定運行，對提高人民群眾生活質(zhì)量具有重要意義。
關(guān)于“青島·中國財富論壇”
青島·中國財富論壇由青島市人民政府主辦、《財經(jīng)》雜志和《財經(jīng)智庫》承辦，是青島財富管理中心建設的一項重要品牌活動。論壇以促進中國財富管理行業(yè)的健康發(fā)展和支持實體經(jīng)濟為目標，催動政商學界的交流與探討，打造中國最具權(quán)威性和前瞻性的財富管理行業(yè)的國際性交流平臺。
往屆論壇中，中國人民銀行黨委書記、副行長，國家外匯管理局局長潘功勝，原中國銀行保險監(jiān)督管理委員會主席郭樹清，北京市委副書記，市政府黨組書記、市長殷勇，南開大學黨委副書記、校長陳雨露，國家金融監(jiān)督管理總局副局長曹宇，國家金融監(jiān)督管理總局副局長周亮，國家金融監(jiān)督管理總局副局長肖遠企，中國證券監(jiān)督管理委員會副主席李超，中國證券監(jiān)督管理委員會副主席方星海，中央第十二巡視組組長祝樹民，法國前總理多米尼克·德維爾潘，美國聯(lián)邦儲備委員會前主席艾倫·格林斯潘，諾貝爾經(jīng)濟學獎得主斯約瑟夫·斯蒂格里茨等權(quán)威嘉賓出席。
青島財經(jīng)日報/首頁新聞記者 張吉鵬
責任編輯：崔現(xiàn)香
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